ASESOR DE SERVICIOS COOPERATIVOS ITINERANTE SUCURSAL SAN JOSE

Principales funciones:

1.            Asesorar acerca de la mejor opción de crédito, según la necesidad que presente el asociado, buscando mejorar su calidad de vida.

2.            Asesorar sobre los diferentes productos de ahorro (FIC, FIC Adicional, Ahorro giro, ahorro lectivo, ahorro navideño, CDP)

3.            Asesorar en cuanto a elaboración de inversiones.

4.            Elaborar y desarrollar estrategias de colocación de tarjetas de crédito y sus beneficios.

5.            Elaborar y desarrollar estrategias de colocación para los servicios complementarios y ahorro giro.

6.            Realizar labores de cajas.

4.            Buscar nuevos clientes potenciales mediante la gestión de Telemercadeo y visitas a diferentes instituciones.

5.            Gestionar la base de referidos.

6.            Atender las consultas, dudas o inquietudes de los asociados.

7.            Realizar el traslado de la documentación a las AOS de Sucursales.

8.            Desarrollar otras tareas relacionadas con el cargo o a requerimiento de la jefatura inmediata.

Detalle de Tareas:

1. Asesorar acerca de la mejor opción de crédito, según la necesidad que presente el asociado, buscando mejorar su calidad de vida.

•             Seguir protocolo de servicio.

•             Escuchar atentamente al asociado para atender su consulta y orientarlo acerca de la línea de crédito que requiere.

•             Solicitar la cédula de identidad para corroborar si es asociado, se verifica el CIC para valorar si se puede continuar el trámite.

•             Solicitar los documentos requeridos (colillas, constancias salariales, orden patronal, declaración de deudas, firma de la autorización de SUGEF) para determinar si puede aplicar a una operación de crédito.

•             Efectuar el estudio de endeudamiento y/o utilizar el sistema “TIME TO YES” con diferentes escenarios, según lo permita la política de crédito vigente.

•             Analizar la información para poder otorgar un crédito, basándose en el cumplimiento de las políticas de crédito.

•             Incluir el caso de crédito en el sistema PSB.

•             Informar al asociado sobre la aprobación del crédito.

•             Alistar el expediente de crédito para enviarlo en mensajería cuando el asociado requiera formalizar y no puede llegar al punto de servicio. O bien, solicitar la formalización en otra sucursal.

•             Formalizar los créditos de Telemercadeo y otras sucursales.

2.            Asesorar sobre los diferentes productos de ahorro (FIC, FIC Adicional, Ahorro giro, ahorro lectivo, ahorro navideño, CDP)

•             Realizar la afiliación en los casos que no sean asociados y asignarlos a la categoría de cliente 1 (activo) y cliente 2 (inversionista).

•             Aperturar la cuenta de ahorro en la que desee el asociado.

•             Domiciliar la cuenta, si la persona labora en una empresa sin convenio de deducción.

3.            Asesorar en cuanto a elaboración de inversiones.

•             Revisar el estado de cuenta para realizar ofrecimiento de CDP.

•             Dar la información (tasas, mayor a $10.000 solicitar el origen de los fondos).

•             Afiliar cuando es necesario-

•             Realizar la transacción del certificado en el módulo de cajas en PSB.

•             Firmar el recibo.

•             Todo el origen de fondos debe de incluirse en CRM.

•             Generar / imprimir CDP.

4.            Elaborar y desarrollar estrategias de colocación de tarjetas de crédito y sus beneficios.

•             Perfilar al cliente, escuchar necesidad para saber qué tipo de análisis se le debe de hacer.

•             Revisar requisitos y políticas de crédito.

•             Realizar el análisis de la tarjeta el crédito, con las políticas vigentes.

•             Incluirlo en el sistema cuando se aprueba la TC.

•             Dar seguimiento al plástico de la TC.

•             Formalizar la TC, recolectar firmas, activar la TC en el sistema Siscard.

•             Trasladar el expediente completo al AOS.

5.            Elaborar y desarrollar estrategias de colocación para los servicios complementarios y ahorro giro.

•             Perfilar al asociado para conocer sus intereses según segmento.

•             Ofrecer el servicio y ahorro giro.

•             Cerrar venta

•             Incluir el servicio en el sistema para tomarle las firmas al asociado.

6.            Realizar labores de cajas.

•             Custodiar el efectivo.

•             Ingresar a CRM, específicamente módulo de cajas, ir a total banker para registrar la transacción requerida o solicitada.

•             Cumplir con el protocolo de ofrecimiento y referidos.

•             Entregar el dinero y firmar el recibo.

•             Revisar el total de transacciones vs recibos, revisar el saldo de la caja vs el saldo que se tiene.

•             Realizar el cierre general de usuario e imprimirlo.

9.            Buscar nuevos clientes potenciales mediante la gestión de Telemercadeo y visitas a diferentes instituciones.

•             Trabajar con la base de datos asignada por la Jefatura y perfilar al cliente según el sector.

•             Verificare el Equifax y CIC para ver la posibilidad del ofrecimiento.

•             Hacer la llamada al potencial cliente para el ofrecimiento.

•             En los casos positivos, solicitar los documentos en caso que la persona acepte.

•             Analizar el caso con los datos reales y determinar si el crédito se puede ser aprobado.

10.          Gestionar la base de referidos.

•             Llamar a la persona referida para hacerle el ofrecimiento si quiere algún producto o servicio de la cooperativa.

11.          Atender las consultas, dudas o inquietudes de los asociados.

•             Informar a los asociados sobre los beneficios de la cooperativa.

•             Atender los tramites asociados con el plan de pensiones de vida plena.

•             Recibir y enviar correos electrónicos atendiendo diferentes consultas de los socios.

•             Atender los reclamos de los socios relacionados con sus operaciones.

•             Entregar las TC o TD a los asociados, imprimir la documentación y la toma de las firmas.

12.          Realizar el traslado de la documentación a las AOS de Sucursales.

•             Completar y enviar por correo electrónico la plantilla de traslado de documentos.

•             Entregar los documentos a las AOS.

•             Realizar las correcciones de las devoluciones.

13.          Desarrollar otras tareas relacionadas con el cargo o a requerimiento de la jefatura inmediata.

Funciones de Acatamiento Obligatorio

1. Ejecutar sus funciones gerenciales y operativas sin atentar con las disposiciones normativas del ordenamiento jurídico de la República de Costa Rica.
2. Analizar, tramitar, verificar y refrendar, con su firma o a través de los canales electrónicos disponibles, los aspectos y documentos de procesos administrativos.
3. Cumplir y acatar lo dispuesto en las políticas, procedimientos y reglamentos internos establecidos por las áreas organizacionales y respaldados por el Consejo de Administración y la Gerencia General.

1. Participar en la formulación de políticas, normas, procedimientos o cualquier otro instrumento documental asignados al área organizacional a la que pertenece.

1. Cumplir con las normas estipuladas en el código de ética interno.

1. Alertar, comunicar o gestionar todo evento adverso que contravenga alguna política, lineamiento, norma, proceso, o estándar, sea este institucional, normativo, legal o de mejor práctica internacional.

1. Asegurar y resguardar los criterios de información de confidencialidad, integridad, confiabilidad y disponibilidad en cualquier estado y formato.

1. Aplicar los métodos generalmente aceptados de evaluación y análisis de riesgos en sus funciones gerenciales u operativas.

1. Salvaguardar la vida humana como primera prioridad ante cualquier contingencia, desastre o catástrofe que afecte parcial o total las operaciones de la cooperativa.