Financial Crime Manager (klasse 6)

Functie

Binnen het Compliance departement maakt het Financial Crime team (CFT) deel uit van de tweede verdedigingslinie en staat het in voor het voorkomen en detecteren van witwassen van geld, financiering van terrorisme, en inbreuken op sancties en embargo’s.

De Financial Crime Manager werkt onder de verantwoordelijkheid van de AML Compliance Officer (AMLCO), die het AML/CFT-beleid bepaalt en het team aanstuurt.

De Financial Crime Manager fungeert als brug tussen strategie (AMLCO) en uitvoering (AML Analisten) en verzekert een kwalitatieve en een tijdige behandeling van AML-dossiers.

Je takenpakket

De Financial Crime Manager is als meewerkend leider verantwoordelijk voor het operationeel aansturen van het AML analisten-team, het waarborgen van de kwaliteit van dossierbehandeling en het coachen en ontwikkelen van AML-analisten.

Deze is het eerste aanspreekpunt voor AML-analisten en ondersteunt hen bij complexe of gevoelige dossiers.

Belangrijkste verantwoordelijkheden

1. People management & team coaching

• Aansturen, coachen en ontwikkelen van een team AML-analisten
• Organiseren van werkverdeling en prioriteiten binnen het team
• Opvolgen van prestaties, kwaliteit en productiviteit
• Fungeren als eerste aanspreekpunt voor vragen en escalaties vanuit AML analisten
• Stimuleren van kennisdeling en continue ontwikkeling (wetgeving, typologieën, tools)

2. Operationele opvolging van AML-dossiers

• Toezicht houden op de analyse van atypische en verdachte transacties
• Ondersteunen van analisten bij complexe onderzoeken (klantprofielen, transacties, externe info)
• Waarborgen van consistente en kwalitatieve rapportering
• Valideren of challengen van conclusies en risico-inschattingen
• Escaleren van significante dossiers naar AMLCO indien nodig
• Aansturen en verdelen van dossiers binnen het team op basis van prioriteit, complexiteit en capaciteit (pipeline management)
• Monitoren en actief bijsturen van de pipeline om tijdige afhandeling te waarborgen in lijn met SLA’s en KRI’s
• Opvolgen van kernrisico-indicatoren (KRI’s) en ingrijpen bij overschrijdingen of knelpunten

3. Kwaliteitscontroles

• Waken over de correcte toepassing van AML/CFT procedures en regelgeving
• Vertalen van beleidslijnen en richtlijnen naar operationele werking
• Identificeren van verbeterpunten in processen en tools
• Bijdragen aan interne audits waar relevant
• Uitvoeren van kwaliteitscontroles in het Compliance Monitoring Plan
• Verzekeren dat dossiers voldoen aan verwachtingen van toezichthouders

4. Rapportering & ondersteuning AMLCO

• Rapporteren over team performantie, trends en risico’s
• Bijdragen aan monitoring, beleidsaanpassingen en verslaggeving
• Ondersteunen van AMLCO bij implementatie van AML-programma en verbeterinitiatieven

Profiel

Je combineert een masterdiploma (juridisch, economisch of financieel) met een sterk denkvermogen, of je bent gelijkwaardig gevormd door je ervaring.

Relevante ervaring binnen AML/CFT-regelgeving en sancties en een achtergrond in grondige dossieranalyse is een absolute troef, zo niet heb je de leergierigheid en drive om deze expertise razendsnel op te bouwen.

Je hebt al een eerste ervaring opgedaan in het aansturen van mensen, wat jou een voorsprong geeft in deze rol. Je zet je people management en coaching skills in om collega's te motiveren, te begeleiden en te laten groeien.

Je bent bekend met de organisatie van een bank en hebt een goed zicht op de financiële producten die er leven.

Je werkt vlot met Microsoft Office (vooral Excel) en pikt interne bankapplicaties zoals CE, CBS en Biblio snel op.

Je bent besluitvaardig, durft gefundeerde standpunten in te nemen op basis van een gezond oordeelsvermogen. Je sterke analytische blik bezorgt je de vaardigheid om complexe dossiers kritisch te beoordelen.

Als sterke communicator ben je in staat om zowel mondeling als schriftelijk helder, to-the-point en overtuigend zaken te formuleren. Dit doe je in het Nederlands en Frans; een goede kennis van het Engels is een mooie plus.

Je bent sterk in stakeholder management en weet dankzij jouw diplomatieke aanpak vlot relaties op te bouwen op elk niveau.

Stressbestendigheid en integriteit zijn eigen aan deze functie.